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原标题:AI赋能投资 萝卜投研助力百万亿资管业生态重构

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30日,中国证券投资基金业协会金融科技专业委员会主办的2018全球智能投资峰会在京召开,与会专家共同研究人工智能在资管行业的最新应用及未来金融科技的发展方向。 夏宾 摄

中新网上海新闻9月11日电(汪青)“AI+投资”的时代正在来临,并且脚步越来越快。虽然短期看来,颠覆传统金融信息服务商的可能性不大,但未来金融信息服务市场创新则充满想象空间。

中新网北京8月31日电 随着人工智能技术日渐成熟,全球资管行业开始将AI技术与资管业务相结合,探索行业发展和升级新道路。

人工智能颠覆资管前景几何“AI可能给资管业带来什么样的影响呢?我想引用复杂经济学的创立者阿瑟在《技术的本质》里说的一句话:"经济是技术的表达"。意思是,迄今为止所有的商业变革最后都是技术因素驱动的,不是单一技术驱动的,而是一个技术的组合在驱动着所有的商业变革。”通联数据董事长肖风认为,AI这项技术不仅会对分析员和基金经理产生一定影响,也会对资本市场甚至对上市公司的商业模式产生影响,最终反作用于投资人用新方法去审视上市公司。

30日,中国证券投资基金业协会金融科技专业委员会主办的2018全球智能投资峰会在京召开,与会专家共同研究人工智能在资管行业的最新应用及未来金融科技的发展方向。

值得一提的是,在严监管背景之下,目前整个资管行业正在面临转型,所有的金融产品都在向净值化的方向转型,而投研能力的提升则成为资管产品净值表现好坏的重要因素。

中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨指出,人工智能对资产管理业的影响是广泛而深刻的,行业应当深入学习、思考,探索人工智能在资产管理行业的应用。目前世界各国都在积极探索智能金融,包括智能投顾、智能投资、智能客服等多个方面。智能投资领域未来有两个重要的应用场景:一是自动生成报告,二是辅助量化交易。

对此,通联数据智能投研总监盛元君在“2018全球智能投资峰会”上表示,这意味着整体的金融机构对核心投研能力提升的要求加重,而AI技术将在资产投资端和负债端两方面解决大资管行业中的问题“我们现在整个资管行业在往净值化方向转型,未来大多数的基金经理可能会成为多资产的基金经理,能否有一个系统把这些资产的属性、风险、收益都分析清楚?让我每天只要去思考对未来的观点是什么,我应该怎么样改变投资的操作就好,而不是每天总结说今天的操作到底对我的账户产生了什么样的影响,我管十来个账户每一个账户的风险、收益特征到底是什么样的?当然现在很多的基金经理都在通过Excel表的方式来建组合分析,但是我认为未来机器可以自动化的来帮我们实现这些。”盛元君进一步解释道。

中国证券投资基金业协会金融科技专业委员会主席肖风认为,AI对资管行业的影响分为两个阶段:第一是Alphago阶段,AI进行自然语言学习,辅助分析员和基金经理,是人的能力的加强;第二是AlphaZero阶段,AI进行深度学习,解构并重构市场,以“预测性”和“决策性”表达机器观点。未来AI的发展将会引起行业变革、商业变革、市场变革,在三个层次上影响整个资产管理行业。

谈及AI对投资管理行业的影响,通联数据董事长肖风认为,对投资的影响可从行业变革、商业变革和市场变革三个层面来看。

“未来发展的方向是AI+HI。”微软亚洲研究院副院长张益肇称,人工智能带来的数字化转型有四大方向:第一是与客户互动的方式,第二是激励员工,第三是运作优化,第四是转型产品。

具体而言:第一层是行业变革,算法和机器的参与将越来越深。一方面人机大战即将触发;另一方面,在被动投资取代主动投资后,智能投资将取代被动投资。第二层是商业变革,即投资对象的数字化、轻资产、社群化、生态化。一方面改变了组织的治理结构;另一方面,改变了传统的估值模型。第三个层次是市场变革,即算法和机器对市场的参与越来越深入。这一方面会影响市场规则的形成;另一方面,也给监管带来了新的课题。

在智能投顾方面,AI+HI的结合点在于,人具有创造力,可以看到新产业的酝酿和发生,而机器比较理性,用大量数据来分析,把人的智慧与机器的能力组合起来做好投资管理。未来人工智能不会替代客户经理,但是会用人工智能的客户经理将会替代不会使用人工智能的经理。

“以人机围棋大赛为例,目前为止AI对我们投资行业管理的影响还处于AlphaGo阶段,是辅助人来做很多事情。当机器或者算法参与到行业里面来的时候,可能不需要超过50%,能达到30%左右参与度的时候,就发生变化了。因为它进入了一个拐点,行业就可能发生一个颠覆性的变化。”肖风说。

美国世纪投资首席投资官维诺德表示,大数据越来越多地用于寻找Alpha,技术现在是一个Alpha引擎。传统的管理人将寻求利用技术提高效率的路径,量化投资的基金经理将越来越需要获取非传统的数据来源,以保持投资优势,未来投资管理将会继续看到风格趋同的情况。

以全球最大的资产管理公司贝莱德为例,管理规模6万多亿美元,该公司进入中国市场时非常注重另类数据的搜集,并采用了卫星图像的数据,来观察某些机械加工行业的繁忙程度。同时,它也会追踪官方媒体上一些政策性新闻及解读,还会通过社交网络获取市场情绪数据。

在通联数据智能投研总监盛元君看来,核心投研能力的提升,不仅仅来自于人,也会来自于科技,而机器能够解决的问题在于三个方面。

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