中华夏族民共和国光大银行布满式架构应用实行
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3、平台战略

3.突出核心能力,理性看待“去IOE”。

2、通用。分布式架构一般是基于X86服务器进行部署,X86服务器更加通用和标准,各厂商的产品没有太大的差别,这样对于服务器的选择性就更大,不会被某一品牌绑定,自主可控程度更高。

Google在构建搜索系统时,第一次将分布式系统和互联网结合起来,用分布式系统来解决互联网问题。Google的分布式系统设计有几个重要的特征:视失败为常态;重视横向伸缩性;预测性能,追求低延迟,廉价的硬件和软件,推崇重用,灵活设计,加入足够的监测点和调试功能来帮助日后的调试,优先虚拟计算。 Google的这些设计思想,成为互联网应用开发事实上的标准和规范。

企业级建模成果,由新一代IT架构承接,由7层12平台所构成,7层分别是渠道整合层、客户服务整合层、应用集成层、外联集成层、产品服务层、数据集成层、管理分析层。12P分别是P1客户渠道整合平台,P2员工渠道整合平台,P3客户服务整合平台,P4企业级服务总线,P5外联集成平台,P6、P7、P8产品服务平台,P9数据集成平台、P10管理分析服务平台,P11管理分析服务平台,P12在线交易数据服务平台

当前互联网公司已经取得了丰硕的成果,不但在业务创新上领先于传统行业,而且在新技术研究和应用中也积累了丰富的经验,在云计算、分布式系统和大数据处理等技术上领先传统IT厂商,并且还在不断加大投入,以保持技术优势。商业银行要开始与先进的互联网公司开展深入合作,学习和吸收可能为银行所用的新业务模式和新技术,进一步拓宽业务思路,拓展技术视野和选择范围。

2、控制成本。在前面银行业辉煌的10余年间,利润飞速增长,给银行的信息化建设过程带来了前所未有的发展,再这段时间内,各家大型商业银行都建立起了以主机为核心的集中式架构,并完成了数据大集中和配套周边系统的大规模建设。然而近年来由于互联网金融的冲击,利率市场化等内外因素,利润增长乏力。成本控制已经成为我们面临的一大挑战。分布式架构不再依赖专用设备和软件,可以大幅降低基础设施的投入成本。

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2、开放共享

2.面临完全依赖供应商的被动局面。

2、架构要求高

3.基于场景的需求分析和应用开发。

All in Cloud、软件定义已经成为未来基础设施发展方向的共识,通过云的弹性伸缩和服务化的能力,可以让银行的基础设施更好的应对未来技术的变化。

4.SOA 面向服务架构。

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从模拟手工流程一路走来,商业银行信息化建设始终围绕内部业务管理、经营和风险控制的目标。应用系统存在存在如下问题:一是烟囱式结构,渠道不统一,整合性差;二是应用范围小,非企业级;三是标准不一致和数据质量差;四是着眼银行内部流程,对外客户体验不佳;五是网上银行和手机银行等具有互联网特征的应用,仍然构建在传统的技术架构上,其应用系统也主要是把柜面应用搬到网上银行和手机银行之上而已。

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互联网企业的IT成本控制意识较强,面对激烈的市场竞争和客户体验的需求,需要敏捷的技术反应,完全依赖通用技术和国际大名牌的IT设备和软件供应商无法满足这类需求。开源和廉价的X86服务器是最佳的选择。短短几年时间,互联网公司的技术研发能力和研发速度,明显强于老牌的IT公司。这是一种以市场需求为导向,以客户体验为基础,以技术架构创新为手段,引领业务和技术创新的新模式。

大家都是知道建设银行在过去的六年中,主要就是在建设新一代的核心系统。我们的新一代系统,本身就是一个企业级分布式架构的转型。我们实现是从业务转型开始的

ACID 是指在数据库管理系统中事务具有的4个特性:原子性(Atomicity)、一致性(Consistency)、隔离性(Isolation)、持久性(Durability)。在数据库系统中,一个事务是由一系列数据库操作组成的一个完整的逻辑过程。事务的核心思想就是为了保证数据的一致性。ACID 模型被引申为强调数据一致性的开发理念,被银行、证券等机构广泛采用。

5、敏捷精益

作为一名商业银行IT从业人员,笔者一直关注阿里、腾讯、Google等互联网企业的技术路线、技术架构和技术管理理念,探究其如何能够支持如此的业务创新和技术保障能力。

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据阿里官方公布的数据,2013年“双11”这一天,天猫、淘宝成交额共计350.19亿元,相当于10月全国日均消费额的一半,较去年的191亿元增长83%。支付宝交总交易笔数达到1.88亿笔,其中无线支付达到4518万笔,分别是去年同一天的1.77倍和5倍。

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1.用互联网的思维,认真思考和规划商业银行的信息化建设工作。

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苹果公司的App store提供标准的开发平台,全球开发者可以充分发挥自己的聪明才智,开发个性化的应用,并通过苹果应用商店发布。苹果公司向开发者提供了应用程序开发框架,以方便开发者的开发工作。开发框架包含三类组件:应用程序接口库、开发工具和测试模拟器。

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2.积极进取的创新精神。

(来自:互联网金融工作委员会)返回搜狐,查看更多

四、5点启示

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3.ACID 和 BASE 模型。

3、低成本。分布式架构中大量使用了开源软件和X86服务器,可以极大的降低基础设施的投入成本,对于任何一个大企业都有着巨大的吸引力,大家的关注度和投入都是非常大的。

商业银行在信息技术支持和保障能力、技术进步和创新能力、技术采购议价能力、设备升级周期和扩容、成本控制等方面,很大程度上依赖信息技术供应商。从历史看,商业银行应用系统大多采用三层架构:服务层、应用层和数据层,最近几年逐步加入ESB层。每层采用双机或集群技术支撑业务应用。早期以纵向(scale-up)升级扩容为主,现在逐步采用横向(scale-out)扩容方式或虚拟化方式。这种历史发展过程中形成的架构和技术路线,很难适应发展迅速的互联网时代应用需求。

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2.引入分布式架构和开源软件,构建集中式和分布式共存的架构体系。

银行IT的根本使命是支持业务的发展和转型,做好金融服务是本质。

4.平台化建设理念,提高开发效率和系统质量。

现在谈分布式架构,不可避免一定会谈到微服务。微服务已经在互联网企业得到了广泛的应用,取得了很好的效果。金融机构也都很早就开始了对于微服务的研究和应用。这里不就不谈微服务的实现技术和应用模式了,我只想提一点,并不是用了rpc,系统拆小了,就算是实现了微服务架构。微服务的挑战更多大的在于可持续性。可持续性主要体现在变化后的系统架构,是否能够更加灵活的支持业务需求的发展,应对更多生产环境的不确定性,给客户带来更好的体验。而实现上述这些要求的核心就是服务治理,包括服务流程设计、颗粒度、流控、降级、熔断等。

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当前,金融科技的概念被越来越多的提及,各类新技术层出不穷,分布式架构的未来之路在哪里呢,下面是我们的一些理解。

3、通过基础平台框架、工具的研发,沉淀技术能力,赋能上层应用开发;

阿里巴巴开发了一套资产信息采集程序和采集流程,将服务器、网络设备、存贮等资产信息,采集到数据库中。应用系统不再关心具体的资源信息,无论资产还是资源都是处于动态的变化中。通过资产信息和资源的变更流程,资产信息,硬件信息和应用信息的任何变更,必须通过系统进行变更记录,详细记录每个设备的生命周期里的各种变化。变更流程和工作流系统对接,通过工作流系统进行分级审批之后,才能进行相应的变更。以自动化采集为核心的资产管理体系,主动监控确保资源池一致性,保证资产信息的准确性。对资源进行回收和重新分配的时候,先要确保资源的状态。对于资源的数据,必须采取主动监控的做法,确保数据的可靠性,其具体做法是每天对设备的信息进行重新抓取,并与数据库里的状态进行匹配,发现不一致的数据,报警并锁定资源,不允许对资源进行任何操作。通过这种自动化的方式,杜绝人为错误,确保资产数据和资源池信息的数据一致性,是资源池可信的重要保证。

分布式架构是金融科技当中是非常热的话题之一,像区块链、大数据、人工智能这些新技术层出不穷。我始终认为作为银行的IT,怎样把业界或者行业当中这一些成熟的技术去运用好,才是最重要的,金融科技的核心实际上还是金融。

著名的IT公司要加快从设备供应商向服务供应商转型,成为用户可信赖的战略合作伙伴。从采购成本、服务水平、硬件和软件能力、安全和掌控能力等方面看,用户对诸如IBM、Oracle、EMC等国际著名公司的满意度不断下降,随之出现“去IOE”的呼声和行动。商业银行新一轮信息化建设为供应商转型提供了一个很好的机会,供应商可以和一些商业银行建立战略合作联盟,成立专门的行业队伍,搜集需求,优化升级通用技术和软件,及时解决用户实际遇到的问题,顺应并引领互联网时代的技术需求。

银行IT必须尽快建立“开放共享”的理念,从架构设计到技术路线的选择都应该更加开放,通过开放的平台,连接更多的客户与金融服务,只有这样才能快速发展。

1.通用信息技术和商业化软件是基础,集中式系统部署。

通过上面的分析,我们看到,分布式架构的优势与挑战同在。接下来,我就继续向大家介绍一下,建设银行这些年在分布式架构的应用上,都做了哪些探索实践,供大家参考。

3.交易系统突出资金安全和核算的准确性,数据一致性要求高,客户体验差。

传统的瀑布式开发模式已经很难满足今天的竞争形势,必须尽快在现有研发体系中植入敏捷文化,建设配套的工具链,并积极开展敏捷工程实践,实现应用研发的敏捷转型,建立对市场和客户的快速响应能力。

【文章来源:架构师之旅微信公众号】

4、更新迭代更快

一、几个基本计算机理论与模型

分布式架构由于采用更为通用X86服务器和云环境部署,单机的处理能力有限,必然会带来更高的部署复杂度,服务器的数量会变得比较多。应用微服务后,系统间服务数量增加,交互更加频繁,交易路径变得更为复杂,风险点增多,一旦出现问题后,故障的定位和分析和应急处置上都变得更加复杂。

X86服务器是互联网应用基本计算资源,例如Google、阿里等公司,每个数据中心动辄部署上万台、几十万台和百万台X86服务器,进行动态资源调度。开源操作系统Linux、开源web服务器Apache、开源数据库MySQL、开源脚本语言Php/Perl……这些著名的开源软件支撑了互联网公司发展。开源软件的发展同样离不开互联网发展的支持。初期的开源软件代码缺陷和设计缺陷很多,正是通过应用发现软件缺陷、不断修补的方式,既支持了互联网公司的发展,又促进了开源软件的发展。从对开源软件的使用和修改开始,互联网公司就逐步积累和掌握了自主研发能力。

最后,依据建模成果进行IT架构设计及开发。

互联网的创新正快速改变人们行为习惯、思维习惯,改变整个社会。银行的生存和发展离不开外部的世界,银行不去适应这种社会的变革,就会落后甚至淘汰。时下互联网金融和金融互联网的讨论和创新如火如荼,显著地影响人们的金融习惯,势必引起银行业重大变革。面对这样汹涌的互联网浪潮和变化越来越快的世界,我们必须要有危机感。

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包括分布式操作系统、分布式程序设计语言及其编译系统、分布式文件系统和分布式数据库系统等。

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4.从设备供应商向服务供应商转型。

我主要从三个部分来讲述,一是为什么要分布式,二是建设银行做了哪些实践和探索,最后是我们对于未来的一些展望。

从应对市场的整体效果看,互联网分布式架构明显优于商业银行传统集中式架构,核心差别在于两类不同的应用架构理念,以及两类不同的技术团队管理、支持方式。因此,从应用入手,着手调整商业银行传统的技术架构和供应商管理方式,制定商业银行的技术架构设计规范和部署策略,实现架构的科学管理。

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总结阿里巴巴开发的原则如下:SOA服务化,所有系统采取服务化模式,系统之间进行必要的分拆和隔离,通过服务调用和消息通知的方式进行协同;BASE和ACID相结合,能够采取BASE模式的业务一定是异步方式,而核心的账务信息一定是采取实时方式,保证ACID;无单点设计、可监控、可测试、可回滚、可禁用、短事务与柔性事务、异步设计、无状态、使用成熟技术、业务分等级、业务可降级、多数据中心部署。

5、更符合云的要求。云的核心特征就是弹性,而传统的集中式架构,依赖昂贵的专用设备和企业软件,无法很好的适应云端部署的要求。分布式架构更加轻量化,更加灵活,自然更适合云端的部署和运行。

三、商业银行应用系统的技术基础

当前的技术发展用日新月异来形容,一点也不夸张,我们还在谈互联网转型的时候,各类公有云就遍地开花了,我们开始谈云计算,servless和Faas就来了,我们谈servless,区块链、AI、物联网、量子计算又来了。技术的更新迭代速度太快了,未来充满了不确定性。

参照央行发布的2013年第二季度支付体系运行数据,二季度全国银行卡消费业务笔数约为30.6亿笔,平均每天约3400万笔,那么支付宝“双11”1天的支付笔数就相当于二季度全国的POS机交易量的5.5倍,也相当于国际支付机构Paypal一个月的支付量,比肩Visa全球日刷卡量。

4、加强系统可用。当前的银行系统已经很少再听到5*8的概念,随着经济的发展和全球化进程,银行的系统基本都已经要做到365*24的不间断运行。我们的业务系统也越来越关键,系统架构的可用性面临巨大挑战。这就意味着架构中不能存在单点故障。分布式架构首先通过拆分,来降低每一部分的影响范围,然后利用冗余提供更多的容错能力,最后还可以通过故障隔离、服务降级等手段进一步确保系统的可用性。

仅从技术角度看,“去IOE”的实质是分布式架构和集中式架构、开源软件和商用软件的选择问题,各自的利弊见仁见智。商业银行IT从业人员的核心竞争力主要体现在对银行业务理解,以及对信息技术的熟练应用和应用架构设计能力,用信息化支持、推动和引领业务创新。

2、以企业级的视角,建立新的IT架构,更好的承接业务能力;

1.分布式系统。

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